理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
一、职业介绍
理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的人士。按照中华人民共和国人力资源和社会部(原劳动和社会部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
二、理财规划师的就业前景
随着中国经济的发展，中产阶级和富豪阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富积累阶段逐步向稳健保守投资、财务健全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅速猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，理财将成为我国发潜力的金融业务之一。与理财服务要求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，我国国内理财市场规模远远超过1000亿人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有三万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了管理，而在美国这一比例为58%。
三、理财规划师学院学习课程
1.理财原理和基础
2.财务基储会计基础
3.金融基础宏观经常分析
4.法律基础
5.理财专用财务的学习
6.现金消费及养老规划
7.风险管理和保险规划
8.投资规划
9.财务分配与传承规划
地理位置 Location
