理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
【职业前景】
我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。
在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了管理，而在美国这一比例为58%。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列。那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年高收入达200多万港元，理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。
参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
【培训内容】
基础知识：
理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、理财规划师工作流程和工作要求。
知识：
现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
【考试时间】
每年5、11月三级、二级考试、3、7、9月一级考试，11月的考试报名进入倒计时，抓紧时间哦!
【报考资格】
理财规划师(职业资格二级) 具备以下条件之一者可报名
(1)连续从事本职业工作5年以上。
(2)取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
(3)具有本或相关大学大专学历证书，连续从事本职业5年以上。
(4)具有本或相关大学本科学历证书，连续从事本职业3年以上。
(5)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
【考核方案】
分为理论知识考试和能力考核，达到60分及以上者为合格，可获得职业资格三级的证书。理论知识考试、能力考核、综合评审三门达到60分以上者为合格，可获得理财规划师职业资格二级的证书或职业资格一级的证书，证书由人力资源和社会保障部门颁发，全国联网查询。
