课程简介
理财整体规划的目地取决于可以使客户持续提升生活质量，即便到年老体衰或收益骤减的情况下，也可以维持自身所设置的生活水平。理财整体规划的总体目标有两个层级：会计安全性和财富。理财整体规划是一个评定本人或家中各层面会计要求的综合性全过程，它是由技术理财工作人员根据确立客户理财总体目标，剖析客户的衣食住行、会计现况，进而协助客户制订出行得通的理财计划方案的一种综合型金融信息服务。
教学内容
基本知识1、基本知识2、理财计算方式、法律基础、现钱整体规划、消費开支整体规划、教育规划、风险管控和保险规划、项目投资整体规划、离休养老规划、财产分配与承传整体规划。
报考条件
具有下列标准之一
1.持续从业本职业工作中19年之上。
2.具备本科文凭或是初级职称，持续从业本职业工作中13年之上。
3.具备研究生及本科以上学历或是技术职称，持续从业本职业工作中十年之上。
4.获得本职业理财规划师职业职业资格证后，持续从业本职业工作中四年之上。
5.获得本职业理财规划师职业职业资格证后，持续从业本职业工作中三年之上，经本职业理财规划师学习培训做到要求规范课时，并获得培训证书。
合格规范
理财规划师考試分成基础知识考試和技能考评。基础知识考試和技能考评选用闭卷考试方法，均推行学分制，考试成绩做到60分及以上者为合格，可得到理财规划师职业资质三级的资格证书。
职业发展趋势
理财规划师有多样化发展前景。既能够服务项目于金融企业，如银行业、车险公司、第三方理财企业等。
技术的理财规划师是立在保持中立的视角帮客户配备财产或理财商品。而愈来愈多的理财规划师挑选进到靠谱第三方理财企业或是拥有从业资格证的人员单独从业。(个人理财咨询顾问)。
个人理财咨询顾问更可根据，扣除咨询费、理财计划书制做费、每一年按时附加费、客户赢利分为、商品方提成等方法来进一步提高收益。
发展前景
伴随着以往近三十年中国经济发展的迅速发展趋势，中产阶层和豪富阶级已经产生，并有非常一部分从激进派项目投资和財富迅速累积环节逐渐向稳进传统项目投资、会计安全性和综合性理财方位发展趋势，因此对可以出示客观性、全方位理财服务项目的理财师的规定迅速提高。麦肯锡公司的一项调研材料说明，2007年中国的本人理财销售市场将提高到570亿美金，技术理财将变成中国具发展前景的信贷业务之一。与理财服务项目要求持续上涨产生差距，中国理财规划师总数显著不够。中国中国理财市场容量远远地超出1000亿元RMB，一个完善的理财销售市场，少要做到每三个家中中就有着一个技术的理财师，那么测算，中国理财规划师职业有二十万人的空缺，仅北京就会有三万人之上的空缺。在中国，只能不上10%的顾客的財富获得了技术管理方法，而在国外这一占比为58%。
地理位置 Location
